01_证券公司数字化转型案例汇编（2022年）

证券公司数字化转型实践报告及案例汇编Practice Report and Case Compilation of Digital Transformation of Securities Companies算法，每分钟发布净值预估数据，对投资者实时评估资产、当日申购赎回操作提供重要指导。经过算法不断优化，目前实时净值预估准确性不断提升，客户平均日点击量7万多次。(三)不断提升APP终端基金揭示效率因特定资讯厂商净值数据有时更新较慢且不太稳定，通过自主研发建立基金净值自采集渠道，融合多渠道净值数据，使得公基金净值在原有渠道上，约40+%公募基金产品的揭示效率得到提升，将基金产品日终净值更快送达公司客户，在提升客户体验方面迈出重要一步，一般到每个交易日晚上8点，基本完成90%以上基金产品的净值更新。(四)基于人工智能的基金甄选算法，为客户选基提供专业辅助项目在数据治理和基金标签的基础上、结合人工智能算法，从多周期、多指标业绩评价以及基金经理评价角度构建基金甄选模型，输出了甄选基金功能。从甄选基金收益和回测统计情况来看，组合的收益率和回撤效果均有提升；从APP访问数据上看，优中之选、均衡之选和新锐之选榜单月平均点击量4万多次，全年有超过120万客户关注了甄选基金功能，支持客户建立个人理财配置方案，并长期跟踪。(五)基于客户基金理财行为数据，推出三步选基与榜单功能三步选基与榜单组合功能，通过对客户访问数据分析，结合市场调研，访谈客户经理以快速有效、简洁明了的选基为目的，理财模块上线三步选基及组合功能，通过选择基金基本信息、收益回测信息、和基金经理三步选出目标基金并建立自己的榜单，并可回测历史表现，三步选基抽象基金比较专业的绩效指标，从上线数据来看，客户已经创建了约1000多个筛选组合方案，充分满足了客户个性化选基与综合理财需求。三、案例成效经过一年多的探索与迭代，项目效果明显呈现出客户理财、交易达成概率与访问频率高度相关的特征，项目在客户体验、实时净值预估、专业甄选辅助和干面理财方面取得很高效果。从无客户经理服务客户的使用频率、潜在访客的访问量、以及客户驻留时间三项核心量化指标的统计情况来看，本项目逐步体现出重要的业务价值，已经成为伴随客户成长、赋能公司财富管理业务数字化转型的重要应用。135